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iShares Core MSCI Europe UCITS ETF

Der iShares Core MSCI WorldWas ist MSCI World?Aktienindex mit über 1.500 Unternehmen aus 23 Industrieländern. Durchschnittliche Rendite seit 1970: ca. 7% pro Jahr. Der Klassiker für ETF-Sparpläne.
Mehr erfahren → Europe UCITS ETFWas ist ETF?Exchange Traded Fund — ein börsengehandelter Indexfonds, der einen Aktienindex (z.B. MSCI World) nachbildet. Günstig, breit gestreut, ideal für langfristigen Vermögensaufbau.
Mehr erfahren → (ISIN: IE00B4K48X80) bildet rund 430 Unternehmen aus 15 europäischen Ländern ab. Mit einer TERWas ist TER?Total Expense Ratio — die jährlichen Gesamtkosten eines Fonds/ETFs in Prozent. Günstige ETFs: 0,1-0,3%. Das Standarddepot darf max. 1,0% kosten.
Mehr erfahren → von 0,12 % und physischer Replikation ist er die günstigste Möglichkeit, Europa als Gegengewicht zum US-dominanten MSCI WorldWas ist MSCI World?Aktienindex mit über 1.500 Unternehmen aus 23 Industrieländern. Durchschnittliche Rendite seit 1970: ca. 7% pro Jahr. Der Klassiker für ETF-Sparpläne.
Mehr erfahren → ins AltersvorsorgedepotWas ist Altersvorsorgedepot?Neues staatlich gefördertes ETF-Depot für die Altersvorsorge ab 2026/2027. Ersetzt die Riester-Rente. Mit Grundzulage (max. 540 EUR/Jahr), Sonderausgabenabzug (bis 1.800 EUR/Jahr) und Pfändungsschutz.
Mehr erfahren → zu integrieren.

Key-Facts: iShares Core MSCI Europe UCITS ETF

  • ISIN IE00B4K48X80
  • TER 0,12 % p.a.
  • Fondsvolumen ~6 Mrd. EUR
  • Replikation Physisch (Sampling)
  • Ausschüttung Thesaurierend
  • Auflagedatum 25.11.2009
  • Anzahl Länder 15 europäische Industrieländer
  • Anzahl Positionen ca. 430 Unternehmen
Warum Europa als Beimischung?
  • Der MSCI World enthält nur ~30 % Europa — für euro-orientierte Anleger zu wenig
  • Europäische Unternehmen oft günstiger bewertet (niedrigeres KGV) als US-Pendants
  • Stärkere Dividendenkultur — gut für die Auszahlungsphase des Altersvorsorgedepots
  • Währungsdiversifikation innerhalb Europas (GBP, CHF, SEK neben EUR)

Länder- und Sektorenverteilung

Land Gewichtung ca. Bekannte Unternehmen
Großbritannienca. 22 %AstraZeneca, Shell, HSBC, Unilever
Frankreichca. 17 %LVMH, TotalEnergies, Airbus, Hermès
Deutschlandca. 14 %SAP, Siemens, Allianz, BASF
Schweizca. 14 %Nestlé, Roche, Novartis, Zurich
Niederlandeca. 8 %ASML, Stellantis, ING
Schwedenca. 5 %Volvo, Atlas Copco, Ericsson
Restliche 9 Länderca. 20 %Spanien, Italien, Belgien u.a.

Top-10-Holdings (Stand März 2026)

Position Unternehmen Land Sektor Gewichtung
1ASMLNiederlandeTechnologie / Halbleiterca. 5 %
2NestléSchweizLebensmittelca. 4 %
3NovartisSchweizPharmaca. 3 %
4LVMHFrankreichLuxusgüterca. 3 %
5AstraZenecaUKPharmaca. 3 %
6SAPDeutschlandSoftwareca. 2,5 %
7RocheSchweizPharma / Diagnostikca. 2 %
8ShellUKEnergieca. 2 %
9SiemensDeutschlandIndustrieca. 2 %
10TotalEnergiesFrankreichEnergieca. 1,8 %

Rendite-Überblick

Zeitraum MSCI Europe p.a. (ca., EUR) MSCI World p.a. (ca., EUR)
1 Jahr (2025)ca. +9 %ca. +8 %
3 Jahreca. +7 % p.a.ca. +9 % p.a.
5 Jahreca. +8 % p.a.ca. +11 % p.a.
10 Jahreca. +7,5 % p.a.ca. +10,5 % p.a.
Rendite-Gap: Europa hat den MSCI World in den letzten 10 Jahren underperformt — primär wegen der Dominanz von US-Tech. Das muss kein dauerhafter Zustand sein: Nach einer langen Underperformance-Phase sind europäische Aktien historisch günstig bewertet. Das kann die Einstiegschance von morgen sein.
MSCI Europe ETF Länderverteilung

Europa als Beimischung: Wann sinnvoll?

Wer im AltersvorsorgedepotWas ist Altersvorsorgedepot?Neues staatlich gefördertes ETF-Depot für die Altersvorsorge ab 2026/2027. Ersetzt die Riester-Rente. Mit Grundzulage (max. 540 EUR/Jahr), Sonderausgabenabzug (bis 1.800 EUR/Jahr) und Pfändungsschutz.
Mehr erfahren → bewusst den hohen US-Anteil des MSCI World (ca. 70 %) reduzieren möchte, kann Europa als explizite Beimischung hinzufügen. Ein Beispiel: 60 % MSCI World + 20 % MSCI Europe + 20 % MSCI Emerging Markets. Das reduziert den USA-Anteil auf ca. 45 % und erhöht Europa auf ca. 36 %.

Vorteile

  • Günstigste TER: 0,12 % — Kostenführer unter Europa-ETFs
  • 430 europäische Unternehmen aus 15 Ländern
  • Starke Dividendenkultur europäischer Unternehmen
  • Günstiger bewertet als US-Markt (niedrigeres KGV)
  • Physische Replikation — kein Kontrahentenrisiko

Nachteile

  • 10-Jahres-Underperformance gegenüber MSCI World
  • Weniger Technologie-Unternehmen als USA
  • Politisches Risiko (EU-Instabilität, Brexit-Folgen)
  • Keine Schwellenländer oder Asien enthalten

Stand: März 2026. Alle Angaben ohne Gewähr.

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